ارز اوه (AAVE) چیست؟

به صورت خیلی خیلی خلاصه ارز Aave یک پروتکل مالی غیرمتمرکز است که به افراد اجازه می دهد تا به کریپتو وام بدهند و وام بگیرند.

وام دهندگان با سپرده گذاری سرمایه های دیجیتال در استخرهای نقدینگی مخصوص ایجاد شده سود میگیرند . سپس وام گیرندگان می توانند از رمزنگاری خود به عنوان وثیقه برای گرفتن وام فوری با استفاده از این نقدینگی استفاده کنند .

Aave  در زبان فنلاندی به معنای “شبح” است در ابتدا در ۲۰۱۷ با نام ETHLend شناخته می شد، اما تغییر نام تجاری به Aave در  ۲۰۱۸  اتفاق افتاد. AAVE به دارنده ها هزینه های تخفیفی روی پلتفرم عرضه می دهد ، و به عنوان یک توکن حاکمیتی عمل می کند – به مالکان در توسعه اتی پروتکل نظر می دهد.

بنیانگذاران ارز Aave

Aave و تیم آن ETHLend توسط استانی کولچوف پایه گذاری شدکه یک کارآفرین سریالی است او به دانشکده حقوق رفت و از نوجوانی برنامه نویسی را شروع کرد. او اولین پذیرنده در فضای بلاک چین بود. او از فقدان برنامه های وام دهی در اتریوم ناامید بود – و پروژه او حتی قبل از اینکه تامین مالی غیرمتمرکز وجود داشته باشد ساخته شده بود. مدیرعامل گفته است که می‌خواهد نام ETHLend را به Aave تغییر دهد تا این شرکت بتواند طیف گسترده‌تری از خدمات را فراتر از وام‌دهی اتر عرضه دهد.

مشخصات ارز اوه 

Aave در مقایسه با رقبا در یک بازار شلوغ، چندین نقطه فروش منحصر به فرد دارد. در دوران شوق DeFi در تابستان ۲۰۲۰، این یکی از بزرگترین پروژه ها از نظر ارزش کل ارز های دیجیتال قفل شده در پروتکل آن بود.

از امکانات این پروژه میشود در حدود ۲۰ ارز دیجیتال وام بگیرند و وام دهند، یعنی که کاربران میزان انتخاب بیشتری دارند. یکی از محصولات شاخص Aave “وام های فلش” است که به عنوان اولین گزینه وام بدون وثیقه در فضای DeFi صورتحساب شده است. یک نکته وجود دارد: آن ها باید در همان تراکنش بازپرداخت شوند.

 نرخ‌های ثابت می‌توانند در زمان‌های نوسانات در بازارهای کریپتو تا حدودی در مورد هزینه‌ها اطمینان درست کنند اگر وام گیرنده فکر کند که قیمت‌ها در اتی نزدیک کم میشود نرخ‌های متغیر می‌تواند مفید باشد.

سکه اوه در گردش

گردش به کل ارزش قفل شده در Aave ارتباط دارد ، چون هر زمان که پروتکل هزینه جمع آوری کند، توکن ها سوزانده می شوند.

عرضه اولیه سکه در نوامبر ۲۰۱۷ برگزار شد که در آن ۱۶.۲ میلیون دلار با فروش یک میلیارد توکن AAVE با نرخی معادل ۰.۰۱۶۲ دلار برای هر قطعه جمع آوری شد. در آن زمان، ۲۳ % از توکن های AAVE به پایه گذار ها و پروژه آن داده شد.

توکن‌های AAVE بر اساس استاندارد ERC-20 ساخته شده‌اند و به شکلی طراحی شده‌اند که تورم‌ زدایی کنند. در صورت کمبود در پروتکل DeFi، توکن های شرط بندی شده به عنوان آخرین راه حل به عنوان وثیقه مورد استفاده قرار می گیرند .

در ژوئیه ۲۰۲۰، Aave از برنامه های خود برای برگزاری مبادله توکن پرده برداری کرد. این یعنی که ۱.۳ میلیارد توکن AAVE در گردش با ارز دیجیتال AAVE تازه ضرب شده با نسبت ۱:۱۰۰ مبادله می شود و کل عرضه ۱۶ میلیون AAVE را درست می کند و سه میلیون از این مقدار ذخیره می شود.

ایمنی aave

پروتکل منبع باز Aave بر روی اتریوم ساخته شده است ، یک بلاک چین که الان در حال انتقال از Proof-of-Work به Proof-of-Stake است.

خرید این ارز

بعضی از بزرگترین صرافی هایی که توکن های AAVE را فهرست می کنند مثل  CoinDCX، Binance، CoinBene و OKEx. 

وام و قرض

Aave به یوزر های خود اجازه می دهد تا ۲۰ رمزارز گوناگون بر پایه اتریوم را قرض داده و وام بگیرند. اگر وجهی را به استخر وام دهی آن‌ ها واریز کنید ، در مقابل دریافت آن به عنوان دارنده مکان، یک توکن از آن رمزنگاری دریافت می‌کنید. در مقابل هر ۱۰۰ DAI که سپرده می‌کنید ، ۱۰۰ aDAI بازپرداخت میشه. این aDAI سپس سود مرکب به دست می آورد . الان  DAI دارای نرخ بهره سالانه ۱۲.۲۱ % است ، به همین علت پس از نگه داشتن ۱۰۰ aDAI به مدت یک سال ، ۱۱۲.۲۱ aDAI خواهید داشت ، که سپس می توانید آن را با نرخ مبادله ۱ aDAI  = 1 DAI به DAI مبادله کنید.

مهم است بدانید که علاقه به دست آمده با اوه انعطاف پذیر است. نرخ بهره ای همیشه میانگین نرخ سود سالانه ۱۴ روز گذشته را نمایش میدهد. بسته به اندازه تقاضا برای یک رمزارز خاص، ممکن است در هر زمانی کم یا بیشتر بشود . نرخ بهره معمولاً همیشه بیشتر  از یک حساب بانکی معمولی است، مخصوصا برای استیبل کوین هایی مثل تتر.

اگر می‌خواهید ارز دیجیتال را با Aave قرض کنید، اول باید وثیقه سپرده گذاری کنید. این می تواند هر سرمایه ای در Aave باشد. پولی که وام می گیرید نمی تواند بیشتر از وثیقه شما باشد. اگر کسی می‌خواهد در آنجا وام بگیرد دلیلش این است که می‌تواند بدون کم شدن اندازه رمزارزی که در اختیار دارد ، نقدینگی به دست بیاورد، که اگر برای سرمایه هایش صعودی باشد، نمی‌خواهد این کار را انجام دهد.

موقع وام گرفتن، یوزر ها می توانند وامی با نرخ بهره ثابت یا با نرخ بهره متغیر انتخاب کنند. نرخ های عرضه شده همیشه برپایه اندازه تقاضا واسه ارز است. نرخ ثابت معمولاً بالاتر است، ولی نرخ انعطاف پذیر امکان زیاد شدن بیشتر را دارد.

برای واریز یا قرض گرفتن کریپتو از Aave، فقط باید کیف پول خود را به برنامه اتصال دهید . این را می توان با یک کیف پول مرورگر مثل MetaMask یا Trustwallet انجام بدهید همچنین می توانید یک کیف پول سخت افزاری مثل یک دفتر کل را به Aave اتصال دهید صرافی ارز دیجیتال Coinbase همچنین به یوزر های خود اجازه می دهد پول خود را به بانک DeFi اتصال بدهد.

 اوه بر روی اتریوم اعمال می شود، فقط می توان از آن واسه ی قرض گرفتن و قرض دادن ارز های دیجیتال بر پایه ی اتریوم مثل  UNI یا ENJ استفاده کرد. بیت‌کوین را نمی‌توان مستقیماً قرض داد یا قرض گرفت، ولی بیت‌کوین‌ های Wrapped، که بیت‌کوین‌های خاصی هستند که برای اجرا بر روی اتریوم اصلاح شده‌اند، می‌توانند در Aave استفاده شوند.

فلش وام ها

علاوه بر وام و استقراض معمولی، Aave می تواند برای فلش وام نیز مورد استفاد قرار بگیرد . فلش وام یک وام رمزنگاری است که هر کسی می تواند بدون وثیقه بگیرد تا زمانی که وام را در همان تراکنش برگرداند . این بی فایده به نظر می رسد، ولی در دنیای DeFi ، از این نوع وام میشه واسه ی انتقال فوری پول به یک فرصت خوبتر استفاده کرد .

اگر وام با نرخ بهره ۱۰ % در قالب وام‌دهی رمزنگاری دیگه ای ، مثل Compound دارید ، می‌توانید از فلش وام واسه انتقال بدهی خود به پلتفرم دیگری با نرخ بهره ۵% استفاده کنید . در این حالت، واسه پرداخت بدهی خود تو اولین قالب وام دهی ، کریپتو از Aave قرض می گیرید و بعد برای پرداخت بدهی خود در اوه در قالب جدید، کریپتو قرض می گیرید .